Erfolgreiches Forderungsmanagement

Der Prozess der Kreditentscheidung

Zahlungszielgewährung als Kreditentscheidung, Ablauf, Kompetenzen, Entscheidungshilfen, Checklisten, Aufgaben des Kreditmanagers, Mindestanforderungen an das Creditmanagement (MACM).

Maßnahmen bei Neukunden

Recherchen, Bonitätsprüfungen, Informationsquellen, Rating, Scoringmethoden, Absicherung über Vertragsklauseln, gesetzliche Grundlagen, Sicherheiten, Limite, Besonderheiten bei Auslandsforderungen, Konditionenpolitik.

Maßnahmen bei bestehenden Kunden

Beobachtung des Zahlungsverhaltens, Erkennen von Bonitätsverschlechterung, Früherkennung, Kreditüberwachung.

Maßnahmen bei Verzug

Gespräche mit säumigen Zahlern, Typen von Schuldnern und angepasste Gesprächsführung, telefonisches Mahnen, Vorwandbehandlung, Zahlungserinnerungen, Mahnungen, Stundungs- und Teilzahlungsvereinbarungen, außergerichtlicher Vergleich, Inkasso, Online-Mahnantrag, europäischer Mahnbescheid, Klage, nationale Vollstreckungsmaßnahmen, europäischer Vollstreckungstitel, Überwachung.

Forderungsmanagement als Bestandteil des Qualitätsmanagementsystems im Unternehmen

Sicherstellung optimaler Abläufe in Vertrieb, Produktion, Versand, Fakturierung und Debitorenbuchhaltung, Verbesserung der innerbetrieblichen Kommunikation, v. a. zwischen Vertrieb und Debitorenbuchhaltung (Kooperation statt Konfrontation), Beachtung entscheidender „Formalien”, Aufgaben, Kompetenzen, Verantwortlichkeiten.

Forderungsmanagement als Bestandteil des Risikomanagementsystems im Unternehmen

Erkennen und Reduzieren der Ausfallrisiken, der Bilanzstrukturrisiken und der Umsatzrisiken. Risikobegrenzung und Liquiditätssicherung durch Absatzfinanzierung, Factoring, reverse Factoring, Forfaitierung, Kreditversicherung. Das neue Forderungssicherungsgesetz.

Ein schnell reagierendes, wirksames und dennoch kundenorientiertes Forderungsmanagement hat heute, gerade in Zeiten der Krise, größte Bedeutung. Ziele sind die Reduzierung der Forderungsbestände, die Senkung von Forderungsverlusten und die Nutzung von Kosteneinsparpotenzialen bei der Eintreibung von Außenständen, andererseits aber auch die Sicherung von Umsätzen und die Nutzung lukrativer Umsatzchancen. In diesem Seminar erfahren Sie anhand konkreter Beispiele,

• welche organisatorischen Regelungen Sie für ein erfolgreiches Forderungsmanagement beachten müssen,
• wie Sie vor Auftragsannahme nähere Informationen über Ihren Kunden ermitteln und die Bonität Ihrer Kunden besser einschätzen können (Kreditentscheidung),
• wie Sie durch bessere Informationen über (potenzielle) Kunden Ihre Umsatzchancen erhöhen,
• welche Vertragsklauseln sinnvoll, welche Arten von Sicherheiten anzuraten und auf welche Weise sie durchzusetzen sind,
• wie Sie Ihre Debitorenüberwachung zu einem Frühwarnsystem entwickeln und optimieren und Ausfallrisiken frühzeitig erkennen,
• wie Sie Ihre Außenstände über Factoring verringern und über Kreditversicherungen das Ausfallrisiko begrenzen können,
• welche Instrumente Sie einsetzen können, wenn die Kunden nicht (pünktlich) bezahlen,
• wie Sie zu einvernehmlichen Lösungen mit säumigen Kunden kommen,
• wie Sie zu einem vollstreckbaren Titel kommen und wie Sie erfolgreich vollstrecken können,
• wie Sie neue gesetzliche Möglichkeiten nutzen können,
• welche Regelungen im Rahmen des Qualitäts- und des Risikomanagements sinnvoll sind und
• wie Sie Außenstände eintreiben, ohne Kunden zu verlieren.

Herr Dieter Lachenmaier

Vortrag, Checklisten, Vertragsmuster, Diskussion, Lösung von Problemstellungen aus dem Teilnehmerkreis.

Fach- und Führungskräfte aus dem Rechnungs- und Finanzwesen, Kreditmanagement, Vertrieb und Organisation. Geschäftsführer, Verantwortliche für Qualitäts- und Risikomanagement.

Risiko: Insolvenz des Geschäftspartners

Inhouse-Training, Beratung und Prozessbegleitung