Geldwäscheprävention im Nichtfinanzsektor

Abgestimmt auf die Branchen der Seminarteilnehmer:innen werden die Themenfelder besprochen und mit Beispielen belebt, bspw. für den gewerblichen Güterhandel wie Automobil-, Boots-, Edelmetallhandel, Kunstvermittler und Galeristen, auch Immobilienmakler, Notare, Finanzunternehmen oder die Versicherungsvermittlung.

Aktuelle Rechtslage  

Kurze Einführung

• Aktueller europarechtlicher und nationaler Rechtsrahmen.  
• Grundprinzipen der Geldwäscheprävention, bspw. risk based approach.
• Struktur des Geldwäschegesetzes (GwG), Rechtsverordnungen; weitere Gesetze.
• Wissensnuggets: Nationale Risikoanalyse, FIU, AuA Aufsichtsbehörden.

Risikomanagement

• Risikoanalyse; Kundenprofilbewertungen.
• Interne Sicherungsmaßnahmen mit gruppenweiten Verfahren.
• Bestellung von Geldwäschebeauftragten.
• Unterrichtung von Mitarbeiter:innen,
• Dokumentations- und Aufbewahrungspflichten.

Kernbereich Kundensorgfaltspflichten

• Allgemeine, verstärkte und vereinfachte Sorgfaltspflichten mit Beispielen.
• Wirtschaftlich Berechtigte, politisch exponierte Personen, Hochrisikostaaten.
• vertragliche Auslagerung auf Dritte.

Transparenzregister und Verdachtsmeldungen

• Transparenzpflichten; Unstimmigkeitsmeldung; Angaben zu Immobilien.
• Meldepflichten; elektronisches Meldeportal; Verdachtsmeldeverfahren.

Geldwäscheaufsicht

• Mitwirkungspflichten, Hinweisgebersysteme, Datenschutz, Bekanntmachung bestandskräftiger Maßnahmen durch Aufsichtsbehörden.

Praktische Umsetzung des GwG

• Dein persönliches „Awareness-Programm“ für die ersten 100 Tage.

• Best Practices – Beispiele verdächtiger Transaktionen; deine Beispiele.

Künftige Rechtslage

EU-Legislativpaket

• Neue Geldwäscheverordnung (AML-VO).
• neue Geldwäscherichtlinie (AMLD6).
• überarbeitete Verordnung zur Geldtransferverordnung.
• Errichtung europäische Geldwäscheaufsichtsbehörde (AMLA).